Paraísos Fiscales y Regulaciones en Forex
- Forex no es un mercado regulado de forma centralizada. Cada país tiene sus propias regulaciones.
- El hecho de residir en un paraíso fiscal no significa que la compañía no sea honesta y/o legítima, pero si significa que tendrás menos garantías
- Parte de tu tarea es investigar a las empresas a quienes piensas confíar tu dinero
D ado el volumen extremadamente alto de transacciones que se dan día a día en Forex – algunos lo estiman por encima de los dos billones de dólares – y por la enorme cantidad de brokers que residen y operan alrededor del mundo, se torna inherentemente difícil para una organización central imponer regulaciones definitivas que sean válidas y aceptables para la mayoría de los participantes.
Por ésta y otras razones, no existe un ente regulador central para este negocio [Forex es un mercado OTC (Over The Counter), es decir, no está regulado de forma centralizada].
Piensa un momento en todo ese dinero que se tranza día a día; no existe una sola autoridad central en la que alguien pueda respaldarse. No existe un grupo de reglas a escala global que cualquier bróker dado tenga que seguir para operar en este mercado. Solo existen las regulaciones establecidas por cada país de forma individual, en donde el grado de las restricciones varía.
Commodity Futures Trading Commission
En los Estados Unidos, la entidad reguladora para cualquier actividad relacionada con el mercado de divisas es la CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Los invitamos a explorar su página, especialmente la sección sobre advertencias sobre fraudes en Forex, que puedes encontrar acá. Contiene información general pero útil que te puede ayudar a distinguir entre compañías responsables y los fraudes que solo desean tomar tu dinero.
Un broker de Forex en Estados Unidos debería estar registrado como un Futures Commission Merchant (FCM) con la CFTC, y además, debería ser miembro de la NFA (National Futures Association). Nuestra recomendación es mantenerse alejados de aquellas empresas no reguladas. Puedes chequear si una firma es miembro de la NFA acá.
Los Paraísos Fiscales y la importancia de saber en dónde Opera tu Broker de Forex
Por las razones explicadas anteriormente, resulta de suma importancia, cuando estás considerando invertir tu dinero en un bróker en particular, tomar en cuenta en cual país opera. Sabiendo que tu bróker opera en un país tal como Suiza, Estados Unidos o el resto de Europa (excepto Malta) puede en general ser visto como una especie de garantía – no definitiva, pero una que vale la pena observar – de una legislación con antecedentes sólidos, lo cual significa que tu dinero tiene menos riesgo de “desaparecer” repentinamente.
La información sobre cada broker debería estar presente en el sitio web de la compañía, y si no, deberías poder contactar su personal de soporte vía correo electrónico o chat y preguntarles por pruebas definitivas. Si por alguna razón no puedes accesar esta información, o te la dan para enterarte de que están ubicados en Malta o las Islas Vírgenes Británicas, tendrás un argumento fuerte para no arriesgar tu dinero con ellos.
Solo para estar claros: El hecho de residir en un paraíso fiscal no significa que la compañía no sea honesta y/o legítima, pero si significa que tendrás menos garantías. En estos casos, lo menos que puedes hacer para proteger tu inversión es hacer un poco de investigación en la web, buscando el nombre de la compañía y lo que otros usuarios tienen que decir sobre ellos.
