Autor: Eduardo Montero
¿Cuáles son los mejores brokers de Forex?
En la tabla comparativa que tienes a continuación puedes encontrar un listado de los que consideramos como los mejores brokers de Forex con los que puedes empezar a invertir en el mercado de divisas de forma segura y sin complicaciones. En Mundo-Forex.com realizamos continuamente análisis a fondo y pruebas de brokers online de Forex en los que abrimos una cuenta real de trading, depositamos fondos, abrimos y cerramos varias operaciones y finalmente retiramos el dinero para poder verificar de primera mano que todos estos pasos se completan sin problemas:
| Broker | Detalles | Oferta |
|---|---|---|
 Ir a XTB | Este broker regulado internacionalmente tiene más de 15 años de experiencia y te permite operar con más de 50 pares de divisas en el mercado de Forex. Spreads tan bajos como 0,01 pips y sin recotizaciones.Página Web: https://www.xtb.com/ Regulación: FCA, FSC Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: WebTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker / STP Instrumentos Disponibles: Más de 2100: Forex, índices, materias primas, acciones, ETF y criptomonedas. También acciones y ETFs al contado. | Acciones y ETFs al contado sin comisiones. (*) El 77% de los inversores minoristas pierden dinero al operar CFDs con este broker. |
 Ir a Pepperstone | Más de 60 pares de divisas disponibles a los mejores precios directamente desde los proveedores de liquidez. Un broker regulado por la FCA que ofrece plataformas de trading profesionales y protección del dinero.Página Web: https://pepperstone.com/ Regulación: FCA, CySEC, ASIC, BaFin, DFSA, SCB, CMA Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader + Trading View Tipo de Ejecución: STP / NDD Instrumentos Disponibles: Más de 1200. Especilizado en Forex, también ofrece CFDs sobre índices, acciones, materias primas, criptomonedas, ETFs e índices de divisas. | Spreads bajos y ejecución ultra-rápida. (*) Entre 74 y 89% de los inversores minoristas, pierden dinero al operar CFDs. |
 Ir a XM | Hay más de 55 pares de divisas diferentes en el broker XM. Incluye pares mayores, menores y exóticos. Los spreads son tan reducidos como 0.6 pips. También se incluye formación gratuita y análisis diarios del mercado de divisas Forex.Página Web: https://www.xm.com/ Regulación: CySEC, ASIC, FSC Depósito Mínimo: 5 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 1000: Amplia oferta en Forex. También commodities, metales preciosos, índices y acciones. | Bono del 100% de tus depósitos hasta 500$ solo en Septiembre. Bono de 30 $ sin depósito. (*) Bonos no disponibles para clientes de la entidad regulada en Australia o Europa del Grupo XM. Consulta condiciones en la web del broker. |
 Ir a IC Markets | En este broker hay más de 60 pares de divisas Forex disponibles con spreads bajos, sin recotizaciones y sin manipulación de precios.Página Web: https://www.icmarkets.com/ Regulación: CySEC, ASIC, FSA Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader Tipo de Ejecución: ECN Instrumentos Disponibles: Más de 2250: Destacan los más de 60 pares de divisas Forex. Además ofrece materias primas, índices, acciones, bonos, criptodivisas y futuros. | |
 Ir a CAPEX.com | CAPEX.com permite hacer trading con CFDs sobre más de 50 pares del mercado Forex. Ejecución rápida y spreads bastante bajos.Página Web: https://www.capex.com/lat/ Regulación: FSA Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: MetaTrader 5 + WebTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 2100 CFDs sobre los principales pares de divisas, índices de bolsa, materias primas, criptomonedas, bonos, ETFs y acciones. | Bono del 40% en el primer y siguientes depósitos. (*) No acepta clientes desde España. El comercio de CFDs entraña un riesgo de pérdida considerable. |
 Ir a FBS | El broker FBS te permite operar con más de 25 pares de divisas Forex, con spreads tan bajos como 0,2 pips (flotantes), desde 3 pips (fijos) o sin spread (con comisión).Página Web: https://esfbs.com/ Regulación: CySEC, FSC Depósito Mínimo: 1 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más 650 activos: divisas Forex, criptomonedas, metales preciosos, energías y acciones. | Bono por depósito del 100% que duplica tu depósito. (*) Bonos no disponibles para clientes europeos. Consulta las condiciones en la web del broker FBS. |
 Ir a RoboForex | Roboforex tiene una variedad de plataformas de trading profesionales y más de 40 pares de divisas Forex con spreads variables a partir de 0 pips.Página Web: https://roboforex.com/ Regulación: FSC Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: WebTrader + MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 12.000: Forex, índices bursátiles, ETFs, materias primas, criptodivisas y acciones (más de 8400 en cuenta R Stocks Trader). | Bono por primer y siguientes depósitos hasta $50,000. (*) Bono no disponible para clientes europeos. Consulta condiciones en la web del broker. |
 Ir a Axi | Axi es un broker online con licencia que ofrece acceso a más de 70 pares de divisas Forex. También cuenta con diferenciales competitivos y una ejecución rápida (desde 0,4 pip en la cuenta estándar).Página Web: https://www.axi.com/ Regulación: FCA, ASIC, DFSA, FSA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 130 instrumentos: Forex, índices, materias primas y criptomonedas. | |
 Ir a Exness | Opera con más de 100 pares de divisas Forex con spreads estables a partir de 1 pip para las cuentas Standard y 0 pips para las cuentas Raw. No hay recotizaciones.Página Web: https://www.exness.com/ Regulación: FCA, CySEC, FSC, FSCA, FSCA, FSC, SDL, CBCS Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Market Maker / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 250 instrumentos incluyendo más de 100 pares de Forex, materias primas, energías, acciones, índices y criptomonedas. | |
 Ir a FP Markets | FP Markets es un broker con ejecución ECN. No hay mesa de operaciones. Spreads tan bajos como 1 pip en las cuentas Stardard y como 0 en cuentas Raw. Se puede operar con más de 60 pares de divisas Forex.Página Web: https://www.fpmarkets.com/ Regulación: CySEC, ASIC Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + IRESS + cTrader Tipo de Ejecución: ECN Instrumentos Disponibles: Más de 10.000 instrumentos negociables: Forex, CFDs, índices, acciones, materias primas, metales, criptomonedas y bonos. | |
 Ir a AvaTrade | Más de 50 pares de divisas (con spreads por ejemplo de 0,9 pips para el EUR/USD) y múltiples plataformas para la negociación manual y automatizada.Página Web: https://www.avatrade.com Regulación: Central Bank of Ireland, ASIC, BVI, FSA, FSCA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: WebTrader + MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 200. Principales pares Forex, criptomonedas y CFDs sobre índices, materias primas y acciones. | |
 Ir a eToro | eToro te permite operar en modo manual en más de 45 divisas del mercado Forex. También puedes utilizar la herramienta de Copy Trading, que te permite seguir a traders de éxito y copiar sus operaciones de forma automática.Página Web: https://www.etoro.com/ Regulación: FCA, CySEC, ASIC Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas: WebTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 3500: Gran cantidad de acciones (más de 3100) y criptomonedas (más de 75). También materias primas, divisas, índices y ETFs. | Líder mundial del trading social. (*) Su capital está en riesgo. El 77% de las cuentas CFD minoristas pierden dinero. |
 Ir a OANDA | OANDA es un corredor con más de 25 años de experiencia. Ofrece más de 45 pares de divisas en el mercado Forex e integra herramientas de análisis de mercado en sus plataformas de trading.Página Web: https://www.oanda.com/ Regulación: FCA, ASIC, NFA, BVI FSC, IIROC Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Non Dealing Desk Instrumentos Disponibles: Más de 120: Forex, índices, metales, acciones, commodities y criptomonedas. |
Solamente listamos brokers de los que tenemos una opinión positiva, que están regulados y que cuentan con amplia experiencia en el sector. La mayoría de ellos pueden encajar perfectamente en un perfil de trader principiante, interesado en aprender y empezar a invertir online en Forex.
El mercado Forex inicialmente estaba reservado solamente a bancos, grandes inversores e instituciones financieras, pero en los últimos años, el trading con divisas se ha democratizado hasta el punto de que cualquier trader minorista puede empezar a invertir online desde su ordenador, o incluso desde su móvil o tableta, en cualquier lugar y a cualquier hora del día. Cada vez surgen más brokers de Forex que permiten empezar a invertir con depósitos muy accesibles (desde 100 euros o incluso menos) y con condiciones muy similares por lo que se vuelve más complicado saber que broker elegir y cuál es realmente fiable. Con esta tabla comparativa y la información que tienes disponible en nuestra web esperamos poder ayudarte a encontrar el broker de Forex que mejor encaje en tu perfil y que puedas iniciarte con éxito en este apasionante mundo del mercado de divisas.
Encuentra los mejores brokers de forex en el mercado en 3 pasos
Recientemente cambié mi broker de divisas en línea, porque el que solía usar para mis operaciones comerciales ya no era bueno. Puedes invertir durante años, y llevarte muy bien, con un broker en particular, pero si tus necesidades de inversión cambian, es posible que quieras cambiar de broker.
Antes de cambiar de broker, por supuesto, investigué mucho, porque quería elegir el mejor broker en línea para mis operaciones. Por lo tanto, aquí hay una pequeña guía útil para aquellos que tienen que elegir (o cambiar) de broker para las operaciones en línea, en particular en lo que respecta al mercado de divisas, para que cada persona pueda ser capaz de elegir el mejor broker de acuerdo a sus necesidades.
Pero recuerde una cosa muy importante: no es el broker el que marca la diferencia entre un comerciante exitoso y uno mediocre, si usted pierde en el trading, no es culpa del broker, sino de una mala formación. Siempre puede mejorar su formación con nuestro curso de Forex.
PASO 1 – Seleccione el broker de divisas en base a Información legal
El primer paso que hay que dar para elegir un broker es analizar la información jurídica. Esto se debe a que si no está seguro de la seguridad del broker y la protección de su dinero, entonces no tiene sentido invertir. Además, un criterio muy importante de cualquier negocio es la legalidad, lo que significa que desde el principio hay que utilizar un broker perfectamente legal. En particular, hay que tener en cuenta los siguientes puntos:
Sede social
Es necesario saber dónde tiene el broker su domicilio social, teniendo en cuenta que el broker también puede tener su domicilio social en un país extranjero.
Reglamento
El broker debe estar regulado por una autoridad de supervisión. Esto asegura que el broker opere de acuerdo con ciertas reglas para proteger a los comerciantes. La autoridad supervisora también puede ser extranjera, como la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) de Reino Unido o la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre). Por supuesto, el broker también puede estar regulado por varias autoridades de supervisión, lo que suele ocurrir con los brokers multinacionales, es decir, los que operan en muchos países.
Inscripción
Los brokers de Forex suelen ser grupos de empresas o holdings internacionales ya que ofrecen sus servicios de intermediación financiera a clientes de todo el mundo a través de Internet. Es importante que el broker con el que trabajemos se encuentre regulado por algún organismo supervisor importante. Aquí tienes una comparativa de brokers regulados internacionalmente. La regulación va a depender en gran parte de donde el broker tenga su sede principal o la sede de alguna de sus filiales. Suele ser frecuente encontrar brokers con sede en Londres regulados por la FCA, en Chipre (país miembro de la Unión Europea) regulados por la CySEC y desde donde ofrecen sus servicios al resto de países de la UE, otros tienen sede en Australia y están regulados por la ASIC,… Para los clientes de América Latina como México, Colombia, Bolivia, Chile, Costa Rica, Ecuador, Perú, Panamá, Argentina, República Dominicana, El Salvador, Guatemala, Honduras, Paraguay, Puerto Rico, Uruguay, Venezuela,… pueden operar con alguna de estas regulaciones o tener alguna filial en otros países. Debes informarte bien a través de la página web del broker de Forex que elijas cuál es la compañía que te ofrece realmente el servicio y desde que país y bajo que regulación.
Cuenta bancaria segregada
Antes de comenzar a invertir y a operar, debe, por supuesto, depositar el dinero en su cuenta de operaciones que debe abrir con el broker de su elección. Esto significa que tendrá que hacer un depósito a favor del broker. Bueno, cuando usted deposita dinero a un broker de bolsa para operar, debe ser depositado en una cuenta separada, la cual es una cuenta separada de las cuentas corporativas del broker. Mantener nuestro dinero separado del del broker asegura que todo el dinero en nuestra cuenta segregada está protegido en caso de que el broker esté en una situación de insolvencia. Nuestro dinero no puede ser usado para pagar a los diferentes acreedores.
Por lo tanto, en primer lugar, es absolutamente necesario elegir un broker que ofrezca una cuenta segregada, es decir, que siga esta gestión separada del dinero, de modo que incluso si el broker quiebra, nuestro dinero estará seguro. También es bueno saber en qué cuenta (obviamente a nombre del broker) tendremos que depositar nuestro dinero.
Protección del fondo
No basta con tener el dinero en una cuenta segregada, sino que hay que elegir un broker que ofrezca un sistema de protección para el dinero que se ha depositado. De hecho, en el caso de que el broker no pueda satisfacer sus reclamaciones, es decir, si el broker no puede devolver el dinero a sus clientes, usted tendrá derecho a una compensación a través del sistema de protección de depósitos. Por ejemplo, muchos brokers utilizan el FSCS (Financial Services Compensation Scheme) del Reino Unido como protección de los fondos, que ofrece una cobertura de 50.000 libras esterlinas para cada cliente del broker. En este sentido, y en igualdad de condiciones, si un broker ofrece una mayor protección de los fondos, es por supuesto preferible.
PASO 2 – Seleccione el broker de divisas de acuerdo con su operación
El funcionamiento de un comerciante es diferente al de otro comerciante: en resumen, cada comerciante tiene su propia forma específica de invertir. Algunos invierten en acciones, otros en Forex, otros en opciones, otros en productos básicos, etc. Y luego están los que invierten a corto plazo, los que invierten a largo plazo, hay revendedores, etc. Lo mismo ocurre con los brokers en línea: cada broker es diferente de otro, hay brokers generalistas, los especializados en Forex, brokers de CFDs, los especializados en acciones… Así que el segundo paso que hay que dar para elegir el mejor broker es seleccionar aquellos brokers que ofrezcan la mejor oferta en cuanto a sus operaciones.
En particular, es necesario examinar los siguientes puntos:
Los mercados que se ofrecen
Necesitas saber en qué mercados el broker te permite comerciar. En la práctica, esto significa elegir brokers especializados en los mercados en los que quieres operar. Por ejemplo, si usted es un comerciante que invierte en Forex, es bueno acudir a aquellos brokers que se especializan en Forex, y olvidarse de los brokers generalistas, como los brokers de los bancos que pueden permitirle invertir en muchos mercados, pero que pueden ofrecer sólo unos pocos pares de divisas, limitando así sus operaciones, o no ofrecer unas condiciones competitivas.
Horario
Además de conocer los mercados que ofrece el broker, también necesita saber en qué momentos puede operar en los mercados de su interés. De hecho, para ciertos mercados financieros los brokers ofrecen diferentes horarios de operación, por lo que es conveniente elegir un broker que ofrezca el mayor rango de operaciones en términos de tiempo en lo que respecta a los mercados en los que se pretende operar.
Instrumentos financieros
Necesitas saber los instrumentos financieros a través de los cuales el broker te permite operar en un mercado determinado. De hecho, si dos comerciantes invierten en el mismo mercado, no pueden hacerlo con el mismo instrumento. Por ejemplo, en el mercado de divisas se puede operar de diferentes maneras, pero las principales formas de operar son a través de Spot o a través de Contratos por Diferencia (CFD). Así que si quieres operar en Forex, necesitas saber si lo harás a través de Spot o de CFDs. Esto es también y sobre todo porque los diferentes instrumentos financieros tienen diferentes costos. Hablaremos de los costes de las operaciones en un momento.
Tipo de broker
¿Cuántos tipos de brokers hay? El uso de varias siglas como MM, DD, NDDD, ECN y STP puede hacernos pensar que las categorías de intermediarios son mucho más numerosas de lo que son en realidad, y por consiguiente nos llevan a una confusión total. Afortunadamente, sin embargo, la situación no es tan complicada, así que tratemos de arrojar algo de luz sobre esto.
Diferencia entre la mesa de operaciones y la no mesa de operaciones
En primer lugar con las siglas DD (dealing desk ) y NDD (No dealing desk): en el primer caso el broker actúa como una contraparte real del comerciante mientras que en el caso de NDD estos actúan como un «enlace» entre el inversor y el mercado interbancario. En la práctica, se trata de dos categorías macro que encierran lo que son los verdaderos tipos de brokers o más bien:
- Market Maker o MM;
- Red de Comunicación Electrónica o ECN;
- Straight Through Processing o STP.
El tipo de broker que cae bajo DD es el Creador de Mercado.
Con el MM se tiene la aplicación de la «recotización», es decir, la ejecución de la solicitud de la orden puede tener lugar bajo diferentes condiciones respecto a las de la solicitud de inserción o ejecución. En términos sencillos es el propio broker el que «hace el mercado». Por otro lado, para ECN y STP, dado que no se proporciona la recotización, hablamos de broker No Dealing Desk (las órdenes se ejecutan en las condiciones presentes en el mercado).
Obviamente, el hecho de que el broker haga el mercado o sólo actúe como un conducto conduce a dos consecuencias diferentes: en el primer caso, el de la MM, existe la certeza de la ejecución de la orden, mientras que en el segundo (el NDD) puede suceder que una orden no pueda ser ejecutada porque hay una falta de liquidez para hacerlo. Vayamos aún más al detalle.
Características del Creador de Mercado
Como ya se ha mencionado en el caso de MM, no existe una relación «directa» entre el comerciante y el mercado (ya sea Forex, ETF, etc.), pero puede ser el propio broker como contraparte. Esto, además de la mencionada recotización, lleva a los brokers Creadores de Mercado a presentar algunas características peculiares (positivas y negativas) que los hacen muy populares especialmente entre los pequeños inversores y los que están en sus primeras experiencias comerciales. Entre estas peculiaridades encontramos:
- suministro de plataformas fáciles de usar y generalmente personalizables con buena flexibilidad;
- montos bajos para los depósitos iniciales y el trading (al menos en cuentas mini o estándar);
- prestación de apoyo informativo y capacitación a diversos niveles;
- presencia de cuentas de demostración (listado de brokers con cuentas demo);
- aplicación de diferenciales medios-altos pero ausencia en la mayoría de los casos de comisiones variables.
Características del ECN
Como un No Dealing Desk, un broker ECN ofrece una alta velocidad de ejecución de órdenes sólo si el mercado está cubierto en el lado opuesto de la oferta o la demanda. Un broker ECN se limita a ejecutar la orden actuando como intermediario según las condiciones del mercado interbancario.
Normalmente también proporciona un sistema transparente de información sobre las condiciones reales de precio y volumen en el mercado elegido para el trading. El sistema es el sistema de Libro de varios niveles. Como características principales podemos sintetizar las siguientes peculiaridades:
- velocidad de ejecución de las órdenes;
- no hay garantía de liquidez;
- garantía de precio del sistema interbancario;
- aplicación de comisiones sobre el volumen negociado;
- transparencia de la información clave;
- no hay influencia en el mercado.
Características de STP
Incluso un broker de STP no es una mesa de operaciones, pero a diferencia del ECN, que tiene un funcionamiento similar con acceso directo al mercado interbancario al precio real aplicado, no ofrece la misma transparencia en términos de información. Es un sistema en el que la transferencia y la ejecución de órdenes se realiza de forma totalmente informatizada. Además, si bien hay ECN que también se han abierto a los clientes minoristas, los STP siguen siendo un «conducto» comercial al que sólo pueden acceder los activos de cierto tamaño.
Straight Through Processing garantiza el acceso directo al mercado y la rápida ejecución de las órdenes (pero no la garantía de ejecución en cualquier condición de mercado). Por lo general, tienden a aplicar un sistema de beneficios derivados de los márgenes o spreads más comisiones variables.
Soporte al cliente
En caso de duda es mejor hablar en el idioma que mejor conoces, el español. Esto le permite articular mejor la pregunta que hace y profundizar en el tema haciendo más preguntas, si es necesario. Por esta razón es bueno elegir un broker que tenga un sitio web en inglés y que ofrezca asistencia y apoyo en inglés. También recomendamos un broker que le permita comunicarse a través de diferentes canales: teléfono, chat, correo electrónico,…
De esta manera, dependiendo de tu estado de ánimo (o urgencia) puedes usar un canal de comunicación en lugar de otro. Además, si utilizas el chat del sitio o el correo electrónico para comunicarte con el broker, puedes guardar la conversación y luego en el futuro ir a verla de nuevo, si no recuerdas bien algo (después de años es absolutamente normal).
Apalancamiento financiero
El apalancamiento es lo que ha revolucionado la forma de comerciar, porque ha dado a la gente corriente la oportunidad de comerciar e invertir con poco dinero, a veces incluso menos de 10 euros.
Antes del apalancamiento esto era impensable, y se necesitaba mucho dinero para invertir. Por ejemplo, si querías comprar un contrato Euro/Dólar primero, tenías que tener (y gastar) 100.000 Euros. Hoy en día, sin embargo, gracias al apalancamiento, para comprar el mismo contrato sólo necesitas 250 euros en tu cuenta, a veces incluso menos. Así que, con 250 euros, puedo comprar un contrato de 100.000 euros. Por lo tanto, está claro que al hacerlo, las ganancias (pero también las pérdidas) se amplifican enormemente.
NOTA: Ten en cuenta que el apalancamiento está limitado en Europa a un máximo de 1:30 para los pares de divisas Forex más negociados y incluso es menor según el intrumento financiero hasta un máximo de 1:2 para las criptomonedas.
En lo que a usted respecta, es bueno elegir un broker que ofrezca un alto apalancamiento, de esta manera usted no tendrá que tener tanto dinero en su cuenta de operaciones. Por ejemplo, para comerciar en el mercado Forex, los brokers bancarios suelen ofrecer un apalancamiento bajo, como 1 a 20 o 1 a 50, mientras que los brokers especializados ofrecen un apalancamiento mucho más alto, como 1 a 100 o 1 a 400 o incluso más. Por lo tanto, es evidente que estos últimos son la mejor opción.
Un sinónimo de apalancamiento es el margen, así que cuando hablamos de margen, en la práctica estamos hablando de apalancamiento, y viceversa. Numéricamente, el margen está dado por 100 dividido por la palanca. Por ejemplo, decir apalancamiento de 1 a 200 o margen de 0,50% es lo mismo. Así que si usas un apalancamiento de 1 a 200 y quieres comprar un contrato euro/dólar de 100.000 euros, sólo tienes 500 euros en tu cuenta y puedes comprarlo. Como puedes ver el apalancamiento es de 1 a 200, porque con 500 euros compras algo que cuesta 200 veces más, y el margen es del 0,50%, porque este porcentaje es la proporción entre 500 y 100.000.
Trade-Out
El intercambio es un tema estrechamente relacionado con el apalancamiento. Muchos brokers online también lo llaman «margin call». En la práctica representa el nivel por encima del cual la operación se cierra automáticamente con una pérdida, incluso si no se ha dado ninguna orden para cerrarla. Por lo tanto, es una protección automática. Por ejemplo, suponga que tiene 10.000 euros en su cuenta y compra un contrato de 100.000 euros/dólar. Supongamos que usted opera con un apalancamiento de 1 a 100 y un nivel de intercambio del 30%. Para comprar este contrato se le piden 1.000 euros como margen (porque tiene un apalancamiento de 1 a 100, por lo que el margen es del 1,00%), en la práctica está «bloqueado» en su cuenta de 1.000 euros.
Supongamos que comete un error y empieza a perder 3.000 euros, luego 4.000, luego 5.000 y así sucesivamente hasta llegar al punto en que pierde 9.700 euros: ahora sólo necesita perder 1 céntimo más que esta cantidad, y la operación se cerrará automáticamente. Esto se debe a que estás operando con un apalancamiento de 1 a 100 y un nivel de trade-out del 30%. Este porcentaje se refiere al margen, que es de 1.000 euros. Así que tan pronto como pierda más de 9.700 euros la operación se cierra, dejándole con 300 euros (o el 30% del margen) en su cuenta. Si negocia el 100%, la misma operación se cerrará automáticamente cuando pierda 9.000 euros, dejándole con 1.000 euros (100% del margen). Por supuesto, estos son escenarios muy raros.
Los que invierten, sabiendo lo que hacen, prácticamente nunca se encuentran en estas situaciones, porque siempre tienen la situación bajo control y por lo tanto nunca llegan al nivel de intercambio. De hecho, todo lo que se necesita hacer es usar el «stop loss» y el problema se resuelve. Sin embargo, a los efectos de elegir un broker, es bueno elegir un broker que ofrezca un bajo nivel de trade-out, de esta manera usted puede ser más libre en sus operaciones y utilizar más su dinero.
Plataforma de trading
Las plataformas de divisas se dividen básicamente en tres tipos: autónomas, basadas en la web y móviles.
- Independiente. Estas son las plataformas que físicamente deben ser descargadas e instaladas en su computadora como cualquier programa normal como Metatrader 4 y 5. Generalmente son las más utilizadas y las más completas que le permiten operar de la manera más profesional.
- Basadas en la web. Estas son las plataformas a través de las cuales puedes operar directamente en línea sin tener que descargar nada a tu computadora. La principal ventaja de estas plataformas es, por supuesto, la flexibilidad, es decir, el hecho de que puedes operar desde cualquier ordenador con conexión a Internet.
- Móvil. Estas son las plataformas que le permiten operar a través de dispositivos móviles, es decir, teléfonos inteligentes y tabletas
Tamaño del trading
El tamaño de la operación es la cantidad de contratos que le permite abrir un broker. Cada broker de cada mercado tiene un tamaño mínimo de trading y un tamaño máximo de trading, y usted necesita conocerlos para ver si pueden limitar sus operaciones. Por ejemplo, podría suceder que para operar en un mercado, un broker de bolsa le exigiera abrir un mínimo de 10 contratos, por lo que si usted quisiera comprar sólo 2 contratos, no podría hacerlo, y por lo tanto no podría operar, excepto para comprar un mínimo de 10 contratos. Por esta razón es bueno elegir un broker que ofrezca un mínimo de trading muy bajo y un máximo de trading muy alto.
Limitaciones
Necesitas saber si el broker aplica alguna restricción, de cualquier tipo e incluso momentáneamente, a tus operaciones. Esto se debe a que, de lo contrario, puede averiguar cuándo está operando y cuándo es demasiado tarde. En cualquier caso, a los efectos de su elección, es bueno elegir un broker que no aplique limitaciones a sus operaciones o estrategias.
Bonos / Promociones
Muchos brokers ofrecen una bonificación por depósito de dinero en su cuenta de operaciones. Por ejemplo, si viertes 1.000 euros en tu cuenta obtienes 2.000 euros, de hecho el broker te da 1.000 euros. El bono puede ser algo bueno, pero en algunos casos también puede tener aspectos negativos, por lo que siempre debes estar bien informado si quieres aprovechar un bono u otra promoción.
En igualdad de condiciones, es una buena idea elegir un broker que ofrezca una alta bonificación o promociones ventajosas, siempre y cuando, como se mencionó anteriormente, la bonificación no tenga aspectos negativos, es decir, no haya limitaciones en las operaciones, o en el retiro del dinero depositado o algo más importante que la propia bonificación. Por ejemplo, no elija un broker en particular sólo porque le ofrezca una alta bonificación e ignore la información legal del broker. ¡La legalidad perfecta es más importante que regalar 1.000 euros!
PASO 3 – Seleccione el broker de divisas de acuerdo a los costos
En general, los brokers especializados en un determinado sector comercial son los que ofrecen la mejor oferta también en lo que respecta a los costos específicos de esa forma de trading. Por lo tanto, después de seleccionar unos cuantos brokers en función de su información jurídica y de su forma de operar, ha llegado el momento de seleccionar el más rentable, es decir, el broker que le permita invertir al menor coste posible. Los costes de la negociación se pueden ver en el sitio web de cada broker y son de diferentes tipos.
Conocer los costos de su forma de operar es muy importante porque, como acabamos de decir, las operaciones de un comerciante son diferentes a las de otro. Y por lo tanto, no todas las formas de trading cuestan lo mismo. Por ejemplo, quien invierte a muy corto plazo para obtener el mismo beneficio tendrá que pagar al broker más que quien invierte a largo plazo, simplemente porque habrá abierto muchas más operaciones. Por lo tanto, el tercer paso que debe dar para elegir el mejor broker es estar bien informado sobre todos los costos de las operaciones. En particular, debe examinar los siguientes puntos:
Spreads
El spread es la diferencia entre el precio al que compras y el precio al que vendes un instrumento financiero en particular. Por ejemplo, si puedo comprar un contrato euro/dólar a 1,3528 y venderlo a 1,3526, el spread es de 0,0002 (es decir, 2 pips). El spread varía de un broker a otro, por lo que diferentes brokers tienen diferentes spreads más bajos o más altos. Así que si opero con el Euro/Dólar un broker podría tener un spread de 1 pip mientras que otro broker un spread de 2 pips. A los efectos de su elección, en igualdad de condiciones, debe elegir un broker que ofrezca un spread bajo, especialmente si se trata de un broker para scalping o a corto plazo.
Comisiones
Además del diferencial, el beneficio del broker también viene dado por las comisiones, que representan una cantidad a pagar, normalmente fija, para comprar y/o vender un determinado instrumento financiero (acciones, índices, divisas, etc.). Al igual que el spread, las comisiones varían de un broker a otro y, según el mercado, algunos brokers no cobran ninguna comisión. Una vez más, esto es muy simple, en igualdad de condiciones, debe elegir un broker que ofrezca bajas comisiones, o incluso cero comisiones, ya que éstas afectarán negativamente al saldo final de sus operaciones, especialmente si opera con un capital bajo.
Intereses
Además del diferencial y las comisiones, el beneficio del broker es también el interés. De hecho, si opera en ciertos mercados con ciertos instrumentos financieros sus transacciones estarán sujetas a intereses. El mecanismo es muy simple, al abrir una operación y mantenerla abierta a veces se reciben intereses y a veces se pagan. Por ejemplo, si compras un contrato Euro/Dólar recibes intereses, mientras que si vendes el mismo contrato pagas intereses.
El punto es que muy a menudo los brokers te cobran si tienes una posición abierta larga o corta, así que en la práctica nunca recibes intereses. Esto se debe a que estos brokers añaden una comisión a la tasa de interés que usted debe recibir. Debido a que esta comisión es casi siempre más alta que el interés que usted recibe, usted está obligado a pagar. Por ejemplo, si recibes 1 euro de interés pero pagas 2 euros de comisión por este interés, en realidad tienes que pagar al broker 1 euro. Es por eso que con ciertos brokers se paga tanto cuando se reciben los intereses como cuando se pagan. A largo plazo esto puede tener un efecto muy negativo en el beneficio final de tus operaciones, especialmente si inviertes a largo plazo, porque pagas los intereses todos los días.
Sin embargo, afortunadamente para usted, hay brokers que no aplican este mecanismo, por lo que a veces usted pagará intereses por sus posiciones abiertas y otras veces los recibirá, como debe ser (por ejemplo, si está largo se le acredita el interés, si está corto se le cobra el interés, o lo contrario, depende). En cualquier caso, recuerde que sólo algunos mercados y sólo algunos instrumentos financieros están sujetos a intereses. En este sentido, invertir en Forex a través de CFDs (un instrumento financiero derivado) suele ser más caro que invertir en Forex a través de Spots, ya que con los CFDs los brokers suelen utilizar el mecanismo que acabo de explicar, por lo que se le cobrarán intereses, siempre y en cualquier caso, independientemente de la posición de la transacción (larga o corta).
Descubrí este hecho personalmente y en mi propia piel, porque solía invertir en Forex con un broker usando CFDs; pagaba mucho dinero entre intereses y comisiones adicionales que podía ahorrar y dedicar a las operaciones. Cuando eliges un broker de Forex, si quieres operar en ciertos mercados con instrumentos financieros sujetos a intereses, en igualdad de condiciones tienes que elegir un broker que ofrezca el mejor interés, lo más puro posible, es decir, sin comisiones: de esta manera a veces recibirás intereses y a veces los pagarás.
Cuenta comercial
Además del spread, las comisiones y los intereses, el beneficio del broker también puede ser dado por la cuenta comercial que usted abra. Sin embargo, hoy en día, casi ningún broker cobra por abrir una cuenta comercial. En cualquier caso, siempre es bueno preguntar y preguntar, después de todo, no cuesta nada preguntar. Si es cierto que los brokers ya no cobran por una cuenta de trading, también es cierto que si usted no opera durante un largo período de tiempo, es decir, si su cuenta está inactiva durante mucho tiempo (por ejemplo, un año), entonces puede haber algunos gastos. Por lo tanto, también hay que tener en cuenta el tiempo de inactividad y asegurarse de no dejar nunca la cuenta inactiva, de lo contrario, se incurrirá en gastos. A los efectos de su elección, en igualdad de condiciones, debe elegir un broker que ofrezca la apertura de la cuenta comercial, el mantenimiento de la cuenta comercial y el cierre de la cuenta comercial de forma totalmente gratuita y con bajas tasas de inactividad.
Depósitos / Retiros
El último costo en el que puede verse obligado a incurrir se refiere a los depósitos que haga en su cuenta corriente y a los posteriores retiros. En cualquier caso, tenga en cuenta que los brokers ofrecen formas de transferir dinero de forma gratuita y por una cuota, dependiendo del instrumento que utilice para depositar y retirar. Por ejemplo, si transfiere dinero por transferencia bancaria el broker no le cobra ninguna comisión, pero si transfiere la misma cantidad de dinero por tarjeta de crédito o débito el broker puede cobrarle una comisión del 1,5% (sólo para dar un ejemplo).
Por lo tanto, tenga en cuenta las diversas maneras de depositar y retirar, los costos involucrados e incluso las cantidades mínimas para hacer un depósito o un retiro. Para hacer su elección, en igualdad de condiciones, debe elegir un broker que ofrezca depósitos y retiros gratuitos.
También es conveniente fijarse en los medios de pago que ofrece el intermediario. La mayoría de brokers permiten tarjetas de crédito, transferencia bancaria,… pero hay otros brokers que aceptan Paypal y otros medios de pago electrónicos como Skrill o Neteller que suelen ser más cómodos, seguros y rápidos que los medios de pago bancarios tradicionales.
Conclusiones
Además de todo lo que has leído arriba (sé que es un montón de cosas) lo que recomiendo, para elegir el mejor broker de Forex, es crear un archivo de Excel donde en las filas pongas los nombres de los brokers y en las columnas pongas los nombres de la información que te he mostrado. De esta manera, una vez que tengas la información del broker, podrás marcarla en la casilla correspondiente a la fila y la columna. Por ejemplo, pregúntale al broker XYZ qué apalancamiento tiene y te dirá 1 a 100. Luego escribe 1 a 100 en la casilla identificada por la fila XYZ y la columna de Apalancamiento. Puedes crear algo similar a esta tabla (quizás con todas las columnas de las que hemos hablado):
Broker – Oficina – Regulación – Mercados – Atención al cliente en mi idioma – Apalancamiento
Broker 1 – Australia – ASIC – Forex y CFD – Sí – 1:50
Broker 2 – Chipre – CySEC – Forex y CFD – Sí – 1:30
Broker 3 – Reino Unido – FCA – Forex, CFD Acciones – Sí – 1:30
Al hacerlo, repitiendo la operación para todos los buzones y todos los demás brokers, finalmente tendrá un archivo de Excel que contiene toda la información que necesita para comparar los brokers entre sí y luego elegir el mejor broker de Forex para usted y su forma de operar.
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Autor: Eduardo Montero
Bienvenid@ a Mundo-Forex.com: Soy Eduardo Montero, me dedico profesionalmente a la informática. Empecé a operar en los mercados financieros (principalmente en Forex) hace más de 10 años. Soy autor de los artículos de esta web y de muchos otros publicados en otras páginas webs especializadas en inversión en bolsa y finanzas en general. Conoce más sobre mí aquí: Sobre el autor.