Opiniones sobre el Broker XTB

Autor: Eduardo Montero

Con más de 15 años de experiencia, el broker XTB es uno de los mayores brokers de Acciones y Derivados entre la gran cantidad de opciones que existen hoy en día en este sector. Desde que este intermediario financiero fuera fundado en 2002, no ha parado de crecer y actualmente cuenta con oficinas en más de 13 países, incluyendo España, Reino Unido, Polonia, Alemania, Francia, Latinoamérica, Oriente Medio o Sudáfrica.

Debido a su gran popularidad, se puede encontrar en internet diversos comentarios y opiniones reales de sus clientes, algunos excelentes, y otros no tan buenos, algunos bien fundamentados y otros sin ningún fundamento.

Nuestro objetivo en este artículo es ponértelo más fácil y traerte además de cada una de las características de este broker, un resumen de todas las opiniones tanto buenas como malas, pero que estén bien fundamentas, dejando de lado las que son simplemente valoraciones poco objetivas basadas en una mala experiencia particular y que en muchas ocasiones suelen ser errores del propio cliente, de esta forma podrás tener una visión clara y verdadera de si vale la pena o no invertir con XTB.

Principales características del broker XTB

A modo de resumen podemos mencionar algunas de las principales características de XTB:

• Plataforma de trading disponible (xStation) fácil de utilizar, intuitiva y totalmente personalizable.
• Alertas con ideas de inversión directamente en tu móvil.
• Noticias y vídeos diarios sobre inversión en castellano.
• Chat y Atención al Cliente 24 horas al día incluyendo el idioma Castellano.
• Rápida velocidad de ejecución de órdenes.
• Permite operar con Índices, Divisas, Materias primas, Acciones y muchos mercados más.
• Broker altamente regulado.
• Educación financiera gratuita.

Principales opiniones positivas y negativas sobre el broker XTB

Al inicio de este post te comentaba que existen una gran cantidad de opiniones sobre XTB, por lo que para ahorrarte horas de lectura de cada uno de estos comentarios en disímiles webs, hemos filtrado de cada uno de los aspectos más importantes, las más repetitivas, relevantes, y que a su vez estén bien fundamentadas.

Por ejemplo, muchos de los comentarios hacen referencia a los seminarios webs y la formación online que provee XTB, alegando que son de gran ayuda y sirven de guía tanto a novatos como a traders con algo más de tiempo en los mercados financieros.

Por otro lado muchos usuarios comentan que la plataforma xStation (exclusiva de este broker) es bastante intuitiva y fácil de utilizar, y que además, la apertura de las cuentas es bastante sencilla en el caso de las cuentas demo, no siendo tan así para las cuentas reales, en las que sí hay que rellenar varios formularios y responder varias preguntas.

Sobre las regulaciones, sus clientes opinan que se trata de un broker serio confiable ya que cuenta con regulaciones de los organismos supervisores más importantes a nivel mundial en ese sentido.

En cuanto a las comisiones, los usuarios de XTB afirman que son bastante competitivas, llegando a 0 para las acciones al contado y los ETFs, y relativamente bajas en los CFDs.

En la otra cara de la moneda, hemos visto muchos comentarios de clientes que no están contentos con algunas características del broker XTB, y es que, muchos echan de menos la posibilidad de poder operar con otras plataformas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, también la posibilidad de ajustar el apalancamiento para los CFDs y alargar el período de vencimiento de la cuenta demo para usuarios no verificados.

Otra valoración negativa de algunos de los clientes de XTB es con respecto a la asistencia técnica, la cual según ellos en ocasiones no responden y cuando lo hacen sus respuestas no son del todo esclarecedoras.

Pero es válido mencionar que, en nuestro caso y el de otros clientes, hemos hecho varias consultas al personal de soporte y la mayoría de las veces hemos obtenido una respuesta acertada y una atención profesional.

También con respecto a las comisiones, muchos no están demasiado contentos con la tarifa de retiro, las tasas de conversión de divisas, donde las catalogan de exageradas.

Vamos a ver todo esto en detalle a continuación:

Principales Ventajas e inconvenientes (basadas en las opiniones de XTB).

Teniendo en cuenta los comentarios y opiniones recopilados podemos destacar algunos puntos fuertes (ventajas) y puntos débiles (desventajas) de XTB.

Ventajas

• Educación y formación de trading: Este broker cuenta con excelentes materiales para la formación de sus clientes ya sean principiantes o traders más avanzados. Entre estos materiales podemos destacar la realización periódica de seminarios en vivo y la academia de trading en la que podremos encontrar un gran número de materiales educativos seccionados por niveles básico, intermedio, experto y premium.

• Depósito mínimo relativamente bajo: Al no tener una tarifa fija de depósito mínimo, los traders que inician, pueden experimentar con el broker sin tener que poner grandes sumas de dinero en sus cuentas, de esta forma, pueden disminuir el riesgo de sus clientes al dar los primeros pasos por la plataforma.

• Acciones al contado sin comisiones para clientes de España: El broker XTB permite operar estos instrumentos libre de comisiones, solo tendremos que asumir un pago de comisiones, una vez que excedemos 100.000 euros de volumen en un mes.

• Broker altamente regulado: Elegir un broker regulado una vez que iniciamos en el trading es fundamental para mantener seguro nuestro capital y las ganancias obtenidas por nuestro desempeño. En este aspecto es importante destacar que XTB es supervisado por las mayores autoridades financieras del mundo: CNMV, FCA, KNF, BAFIN, CySEC, IFSC.

• Bajos spreads para Forex: Los spreads variables que se aplican sobre los CFDs de divisas son muy bajos comenzando desde 0.1 pips.

• Fácil apertura de cuenta: Con solo una dirección de correo y algunos datos personales podrás abrir una cuenta en XTB. Una vez confirmada nuestra dirección de correo electrónico, solo restará verificar algunos datos personales, tales como, el documento de identidad o pasaporte, alguna factura de agua o electricidad a nuestro nombre, etc…

• Variedad de instrumentos financieros: La plataforma permite operar en más de 1500 instrumentos financieros en la región de Latinoamérica y más de 5400 en el caso de Europa, dándole a los inversores la posibilidad de elegir entre los principales activos del mercado y otros menos conocidos.

Desventajas

• Cuenta demo por 30 días: Los usuarios tendrán la posibilidad de usar una cuenta de prueba solo por 30 días, algo desfavorable para los usuarios que comienzan en el mundo del trading por primera vez. Aunque es válido aclarar que si eres un cliente verificado de XTB la cuenta demo es ilimitada, o sea, sin restricción de tiempo de uso.

• Apalancamiento fijo: Este parámetro no es ajustable, tendremos que operar con el apalancamiento que venga predeterminado para cada activo financiero por parte del broker XTB.

• No cuenta con otras plataformas como MetaTrader: A pesar de poseer una excelente plataforma de trading propia (xStation), muchos usuarios reclaman la ausencia de MT4 o MT5. Si es tu caso, aquí puedes encontrar un listado de brokers con MT4 y otro listado con brokers con MT5.

• Spreads mejorables en las criptomonedas: Los CFDs sobre criptomonedas aplican una comisión de spread en porciento que varía desde 1.5% a 0.22% del valor del activo en tiempo real, lo cual puede llegar a ser relativamente alto dado el apalancamiento de 1:2 que ofrece el broker para estos activos.

• Retiros solo por transferencia bancaria: No es una gran desventaja, pero solo podrás retirar tu capital a una cuenta bancaria (que esté a tu nombre). Por ejemplo, no es posible usar PayPal u otros sistemas online para recibir tus ganancias. A menudo es una medida que deben tomar los brokers para evitar el lavado de dinero poder cumplir con todas las regulaciones a las que está sujeto.

Características del broker XTB

Veamos ahora un poco más en detalle todas las características de XTB incluyendo mercados disponibles, comisiones, tipos de cuentas, plataformas e incluso sus regulaciones para así entender mejor el porqué de las opiniones y valoraciones de los clientes de XTB:

Mercados

La siguiente tabla muestra los detalles de cada uno de los mercados que brinda XTB, un aspecto muy bien valorado dentro de las opiniones de sus clientes.

Plataformas de XTB

xStation 5: El broker XTB utiliza su propia plataforma de trading xStation (actualmente en su versión 5), en la que podrás ver las últimas noticias de cada mercado, ideas de inversión, un potente conjunto de indicadores técnicos, radio de traders, herramientas macro y mucho más, en fin, todo lo que necesitas para realizar operaciones comerciales a la altura de un profesional.

Web Terminal: Plataforma web con la que podrás acceder a tu cuenta de trading sin necesidad de descargar e instalar ningún programa en tu dispositivo. Este terminal web ofrece acceso a herramientas avanzadas para inversores más experimentados. Además es totalmente compatible con los navegadores Chrome, Firefox, Safari y Opera. Este terminal es la versión web de su plataforma xStation, por lo que podrás contar con todas las funcionalidades disponibles en ella.

xStation Mobile (App): Es la versión móvil de su plataforma. A través de XTB app podrás disfrutar de todas las funcionalidades que necesitas para invertir y gestionar tus inversiones fácilmente. Es importante resaltar que esta aplicación está disponible tanto para sistemas iOS como para Android.

Herramientas de análisis y formación

En este apartado es válido resaltar que XTB se preocupa por la formación de sus clientes, ya que cuenta con un programa de formación bastante amplio en el que podremos encontrar videos tutoriales, artículos, e incluso una academia de trading, con cursos que van desde los aspectos más básicos, hasta los más avanzados. Además proporcionan seminarios en directo, los cuales son impartidos por expertos cada día en la apertura del mercado.

Cuenta además con un Calendario económico en el que podremos encontrar los eventos más importantes relacionados con el mundo de las inversiones financieras.

Este calendario unido a las noticias diarias que proporciona el broker y la tabla de precios de todos los activos de la plataforma en tiempo real, permite a los usuarios estar informado en todo momento y listo para entrar al mercado.

Principales comisiones de XTB

En cuanto a comisiones se refiere podemos calificarlas en comisiones operativas y comisiones no operativas.

Las comisiones Operativas son por ejemplo, aquellas que nos cobra el broker en forma de spread, por volumen de operaciones e incluso tarifas nocturnas, mientras que las comisiones no operativas hacen referencia a las comisiones que debemos pagar por ejemplo a la hora de depositar o retirar fondos de la cuenta, utilizar cierta herramienta (como un VPS), cambios de divisa, etc…

Ten en cuenta que las comisiones que mostramos son orientativas y corresponden al momento de redactar este artículo. Para conocer las comisiones actuales de XTB debes acudir a su plataforma de trading o visitar su página web: https://www.xtb.com/

Comisiones operativas

En la cuenta Estándar XTB no cobra ninguna comisión (excepto de Equity CFD y ETF). Sin embargo, los clientes tendrán que pagar un spread ligeramente superior que en la cuenta Pro (tipo de cuenta no disponible en el momento de escribir este artículo).

El spread es variable y dependerá de la situación del mercado en el momento que estemos operando.

En la cuenta Pro, que como mencionábamos anteriormente no está disponible para nuevos clientes, XTB cobra una comisión en cada operación, pero el cliente opera con spreads de mercado, es decir, los mejores spreads disponibles.

Es importante resaltar XTB permite operar las Acciones al contado libre de comisiones, solo tendremos que asumir un pago de comisiones, una vez que excedemos 100 000 euros de volumen en un mes. Cabe destacar que las acciones al contado solo están disponibles en España.

En cuanto a las tarifas nocturnas, es importante destacar que serán aplicadas si dejas una o varias operaciones abiertas de un día para otro, producto de operar con apalancamiento (dinero prestado del broker).

En este aspecto debes tener en cuenta que estas tarifas se cobran diariamente mientras sigas teniendo posiciones abiertas, y se calculan en base a un porcentaje de la cantidad total invertida por cada operación.

Comisiones no operativas

En este punto lo más relevante a destacar son las comisiones que cobra el broker si hacemos un retiro inferior a 200 euros, en cuyo caso tendremos que pagar 20 euros. En este punto es válido aclarar que esta comisión solo se aplica a las cuentas de clientes europeos.

Otra tarifa no operativa que nos puede cobrar el broker, está vinculada a la inactividad de una cuenta por más de 12 meses, en cuyo caso tendremos que pagar 10 euros o su equivalente en otra moneda, de forma mensual hasta que comencemos nuevamente a operar o nos demos de baja en la plataforma.

Esta tarifa solo se cobra en las cuentas europeas ya que en Latinoamérica la tarifa por inactividad no se cobra.

Otra comisión que podría afectarte en XTB es la de cambio de divisas, ya que solo podrás tener una cuenta en dólares americanos (USD), Euros (EUR) o Libras Esterlinas (GBP) y se aplican cuando negocias con productos que involucran una divisa diferente a esas tres. Por lo general suele ser de 0.5% del total.

Para conocer más detalles de las tarifas de este broker te recomendamos que le eches un vistazo a este artículo sobre las Comisiones del broker XTB en que las analizamos al detalle.

¿Es XTB un broker seguro?

XTB fue fundado en 2002 en Polonia con el nombre de X-Trader Broker, el que posteriormente se convertiría en XTB. Como es de esperar este intermediario cuenta con varias de las regulaciones más importantes a nivel mundial en el sector de los servicios financieros, algo bastante lógico teniendo en cuenta la trayectoria y la reputación de este broker ante sus clientes.

Regulaciones

Dentro de las entidades que lo regulan y que figuran en su página web podemos mencionar:

• La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
• La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
• La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).
• La Autoridad de supervisión financiera (KNF) de Polonia.
• La Comisión Internacional de Servicios Financieros (IFSC) de Belice.
• La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BAFIN) de Alemania.

Seguridad de los fondos

XTB le da especial importancia a la protección de los Activos de sus Clientes depositados en las cuentas mantenidas por XTB. Los fondos de los clientes solo se depositarán en entidades bancarias de reconocido prestigio.

XTB evalúa cada año la solvencia de las instituciones donde se depositan los fondos de los clientes y, sobre esta base, decide si continúa o cesa la cooperación con cada entidad.

Además mantiene los fondos distribuidos entre diversas entidades bancarias para garantizar la seguridad de los activos depositados.

Cabe mencionar que XTB está incluido en el esquema de compensación gestionado por el Polish National Depository For Securities con el fin de garantizar los pagos de efectivo a los clientes hasta el nivel legalmente establecido, y la compensación del valor acumulado de los instrumentos financieros perdidos por el cliente en los siguientes casos:

• Que se declare el Concurso de Acreedores de XTB, o
• Que una solicitud de Concurso se desestime sobre la base de que los activos de XTB no son suficientes para cubrir las costas procesales.
• Que las Autoridades Polacas de Supervisión Financieras entiendan que, debido a razones directamente relacionadas con la situación financiera,  XTB es, y seguirá siendo en el futuro inmediato, incapaz de cumplir sus obligaciones ante los Clientes.

El esquema de compensación mantenido por el Polish National Depository For Securities asegura el pago de los fondos de los clientes y la compensación del valor de los instrumentos financieros perdidos que se hubieran acumulado por estos clientes, menos las cantidades debidas por el Cliente por los servicios recibidos.

El pago comprenderá el 100% de los fondos cubiertos por el esquema de compensación hasta un límite de 3.000 euros, y el 90% del resto de los fondos, con un límite máximo de 22.000 euros.

Teniendo en cuenta todas las regulaciones a las que está sometido XTB y el valor que le da a la seguridad de los fondos de sus clientes, los comentarios, valoraciones y opiniones que hemos encontrado en diversos medios online consideran que se trata de un broker bastante seguro y confiable.

¿Para qué perfil de usuarios es adecuado el broker XTB?

Teniendo en cuenta las características de XTB, y las opiniones de sus clientes, creemos que este broker es adecuado para cualquier perfil de usuario pero, se ajusta un poco más a los usuarios más avanzados, ya que algunos de sus productos pueden ser algo más confusos o riesgosos para principiantes como por ejemplo los derivados, sobre todo si no es posible operar sin apalancamiento o incluso ajustarlo.

Otro factor que nos hace llegar a la conclusión de que se adapta mejor a inversores experimentados, es su plataforma xStation, ya que aun cuando esta es una plataforma excelente con todas las herramientas necesarias para cualquier tipo de operación o análisis, sigue siendo algo compleja de utilizar.

Ahora bien, como mencionábamos anteriormente también podemos recomendar este broker a usuarios principiantes por el hecho de que XTB es un intermediario muy completo con una gran cantidad de información y cursos disponibles para este tipo de usuarios.

¿Cómo abrir cuenta en XTB?

Hace tan solo unos años para abrir una cuenta se necesitaba una visita a las oficinas de la empresa de inversión, o enviar una solicitud online y firmar una versión en papel del contrato (enviado a través de mensajero).

En la actualidad, el procedimiento de apertura es mucho más sencillo porque algunas empresas de inversión, como XTB, permiten la creación de una cuenta online sin formalidades innecesarias, y el proceso en total, desde el registro hasta recibir los datos de acceso a tu cuenta de trading no tarda más de quince minutos.

Tipos de cuentas disponibles

Actualmente XTB solo ofrece a sus clientes una cuenta Estándar y la cuenta de demostración (Demo).

La siguiente tabla muestra los detalles para cada tipo de clientes. Por un lado mostramos los europeos (entre los que se encuentran los clientes de España) y por otro lado los de América Latina (México, Colombia, Chile, Argentina, Perú, Bolivia,…) teniendo en cuenta que existe una filial encargada de cada uno de estas áreas del mundo.

Apertura de cuenta con XTB

Para abrir una cuenta con XTB verificada el proceso es algo complejo, pero para abrir una cuenta demo basta con seguir tres simples pasos:

• Acceder a la web oficial del broker: https://www.xtb.com/

• Rellenar un formulario online con un email al que tengas acceso, tu país de residencia, y posteriormente aceptar ser contactado por la empresa XTB.

• Luego introducimos nuestro nombre y número de teléfono, además de una contraseña segura.

• Y listo, si todo ha salido bien podrás acceder a la plataforma de inversión, donde encontrarás el panel de cotizaciones y trading.

Resumen de Opiniones de XTB

A modo de resumen podemos decir que como cualquier otro broker, XTB tiene sus cosas buenas y no tan buenas, pero sus más de 18 años de experiencia le dan una clara ventaja por encima de muchos brokers similares, que no han madurado del todo aun.

Ventajas principales según las opiniones de los usuarios:

• Una plataforma propia bastante intuitiva y fácil de usar
• Una gran cantidad de tipos de mercados e instrumentos disponibles
• Herramientas de análisis y formación de calidad en castellano
• Una apertura de cuenta sencilla y rápida
• Diferenciales competitivos y 0 comisiones para las acciones al contado y los ETFs

No es difícil pensar que XTB puede ser una buena opción para cualquier tipo de inversor en especial para los operadores con algo de experiencia.

Teniendo en cuenta que aún le quedan cosas por mejorar (que los principiantes agradecerían) como por ejemplo, que:

Puntos a mejorar según la experiencia de sus clientes:

• La cuenta demo no esté limitada a 30 días solamente, para que los principiantes puedan tener más tiempo de practica antes de decidir si verificar su cuenta con XTB
• Su plataforma siendo intuitiva, aún le falta un poco de terminación para que sea mucho más fácil de utilizar. Podemos encontrar por ejemplo opiniones sobre otros brokers con plataformas más intuitivas o con más herramientas como por ejemplo opiniones sobre eToro y su plataforma de trading social o opiniones sobre Pepperstone que proporciona plataformas de terceros como MetaTrader y cTrader.
• Puedas elegir de un rango, qué apalancamiento se ajusta mejor a tu nivel de riesgo.

Y hasta aquí, este análisis detallado acerca de las características y opiniones sobre el broker XTB. Si después de leer toda esta información te ha quedado alguna duda, puedes escribirnos en los comentarios, para que podamos ayudarte.

Si quieres probar los servicios de este broker, sin poner en riesgo tu dinero, puedes abrir una cuenta demo gratis con XTB y sacar tus propias conclusiones.

Por otro lado si te hemos podido ayudar a tomar una decisión, estaría genial que lo compartieses en redes sociales con tus amigos, que también puedan acceder a este contenido.

Nos vemos debajo en los comentarios.

Este post está disponible en Inglés: xtb broker reviews

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Autor: Eduardo Montero

Bienvenid@ a Mundo-Forex.com: Soy Eduardo Montero, me dedico profesionalmente a la informática. Empecé a operar en los mercados financieros (principalmente en Forex) hace más de 10 años. Soy autor de los artículos de esta web y de muchos otros publicados en otras páginas webs especializadas en inversión en bolsa y finanzas en general. Conoce más sobre mí aquí: Sobre el autor.

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