En este artículo de nuestro curso de forex nos toca hacer un poco de matemáticas básicas. Probablemente hayas escuchado los términos “pips” y “lotes” si has leído ya algo sobre el mercado Forex. A continuación te enseñaremos que son y cómo se calculan.
Tómate el tiempo necesario para digerir esta información, ya que es conocimiento vital que todo inversor en Forex debe aprender y manejar. Ni siquiera pienses en empezar a hacer trading en Forex sin poder calcular el valor de un pip y sin poder calcular ganancias y pérdidas.
¿Qué es un Pip?
Un pip es el mínimo cambio posible en el valor de un par de divisas. Si por ejemplo el par EUR/USD se mueve de 1.3150 a 1.3151, eso es 1 PIP. Un pip es el último decimal en la cotización. A través de los pips que se calcularán las ganancias y las pérdidas.
Como cada divisa tiene su propio valor, es necesario calcular el valor de un pip para cada divisa en particular.
En los pares en donde el dólar estadounidense (USD) es la divisa base, el cálculo sería el siguiente:
Imaginemos el par USD/JPY a un valor de 119.80 (verás que para este par solo se utilizan dos decimales, mientras que la gran mayoría utiliza cuatro decimales).
En el caso de USD/JPY, 1 pip equivale a .01
Es decir,
USD/JPY:
119.80
.01 dividido por la cotización = valor del pip.
.01 / 119.80 = 0.0000834
Podría parecer un número muy pequeño, pero luego veremos como todo es relativo al tamaño del lote.
USD/CHF:
1.5250
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
.0001 / 1.5250 = 0.0000655
USD/CAD:
1.4890
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
.0001 / 1.4890 = 0.00006715
En el caso cuando el dólar (USD) no es la divisa base, y queremos obtener el valor en dólares de un pip, se requerirá de un paso adicional.
EUR/USD:
1.2200
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
Así
.0001 / 1.2200 = EUR 0.00008196
Pero queremos obtener el valor en dólares, así que hacemos un cálculo más
EUR x Cotización
Así
0.00008196 x 1.2200 = 0.00009999
Lo redondeamos a que sea 0.0001.
GBP/USD:
1.7975
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
Así
.0001 / 1.7975 = GBP 0.0000556
Pero queremos obtener el valor en dólares, así que hacemos un cálculo más
GBP x Cotización.
Así
.0000556 x 1.7975 = 0.0000998
Lo redondeamos a 0.0001.
En la siguiente sección averiguaremos como estos números que podrían parecer insignificantes pueden tener un gran impacto al invertir en Forex.
¿Qué es un lote?
En Forex se opera en lotes. El tamaño estándar de un lote es $100,000. También existen los mini-lotes que son de $10,000. E incluso existen micro-lotes de $1,000. Como ya has aprendido, las divisas se miden en pips, que son el mínimo incremento posible. Para lograr sacar algún beneficio de estos pequeños incrementos, necesitamos operar importes grandes de una divisa en particular para lograr alguna ganancia o pérdida significativa.
Asumamos que vamos a utilizar un lote estándar de $100,000. Haremos algunos cálculos para ver como se afecta el valor de un pip.
USD/JPY a una tasa de 119.90
(.01 / 119.80) x $100,000 = $8.34 por pip
USD/CHF a una tasa de 1.4555
(.0001 / 1.4555) x $100,000 = $6.87 por pip
En el caso cuando el dólar está de primero, la fórmula cambia un poco.
EUR/USD a una tasa de 1.1930
(.0001 / 1.1930) X EUR 100,000 = EUR 8.38 x 1.1930 = $9.99734 y lo redondeamos a $10 por pip.
GBP/USD a una tasa de 1.8040
(.0001 / 1.8040) x GBP 100,000 = 5.54 x 1.8040 = 9.99416 y lo redondeamos a $10 por pip.
Dependiendo del broker online con el que trabajemos, puede que tengan algunas particularidades diferentes a la hora de calcular el valor de un pip relativo al tamaño de un lote. Pero en todo caso, mientras los precios del mercado varíen, así podrá ir variando el valor de un pip de acuerdo con la divisa que se esté utilizando.
¿Cómo calculo los beneficios y las pérdidas?
Ahora que sabemos cómo calcular el valor de un pip, veamos como calcularíamos nuestros beneficios o pérdidas.
Vamos a poner un ejemplo en el que compramos dólares estadounidenses (USD) y vendemos Francos Suizos (CHF).
Imaginemos que la cotización está en 1.4525/1.4530. Como estamos comprando USD, se utiliza el precio del ask, que es 1.4530.
Compramos 1 lote de $100,000 a 1.4530.
Unas horas más tarde, el precio subió a 1.4550 y se decide cerrar la operación.
La nueva tasa está en 1.4550/1.4555. Como estamos cerrando la transacción, e inicialmente hicimos una compra para iniciar la operación, necesitamos cerrar la misma operación con una venta, con el precio de 1.4550.
La diferencia entre 1.4530 y 1.4550 es .0020 o 20 pips.
Utilizando nuestra fórmula anterior, calculamos una ganancia de (.0001/1.4550) x $100,000 = $6.87 por pip x 20 pips = $137.40.
Recuerda que cuando se abre una posición, estás sujeto al spread que es la diferencia entre el bid/ask y es la comisión que el brokers recibe por ejecutar la operación..
Cuando se compra, se utilizará el precio de ask, y cuando se vende se utilizará el precio del bid.
¿Qué es el Leverage o Apalancamiento?
Ya hemos hablado un poco sobre el apalancamiento en el artículo anterior (¿Cómo se gana dinero en Forex?) pero si no lo has visto todavía, probablemente te estarás preguntando como un pequeño inversor como tú podría manejar sumas tan grandes de dinero. Piensa en tu broker de Forex como un banco que te presta $100,000 para comprar divisas pero solamente te pide un depósito de $1000 como garantía de buena fe o aval para realizar la operación. Suena demasiado bien para ser verdad, pero así es como el apalancamiento es utilizado en el mercado de divisas Forex o en algunos otros instrumentos de inversión.
El nivel de apalancamiento máximo disponible a utilizar depende del broker con el que trabajes y puede varias de un instrumento de inversión a otro.
Generalmente los brokers online que ofrecen servicio a clientes minoristas exigen un depósito mínimo inicial muy pequeño para abrir una cuenta de trading. Una vez depositado ese dinero, podrás realizar operaciones en Forex. El broker también te indicará que margen necesitas tener disponible en tu cuenta como garantía para realizar operaciones
Por ejemplo, imagínate que tu broker te ofrece un apalancamiento de 1:100. Por cada $1000 que tengas disponibles en tu cuenta, podrás abrir operaciones de 1 lote de $100,000. Así que si tu tienes $5,000, podrías llegar a manejar una posición de $500,000 (5 lotes).
El margen para cada lote (margen) puede variar bastante de un broker a otro. En el ejemplo de anterior, el broker requiere de un margen del 1%. Esto significa que por cada $100,000 invertidos, el broker ocupa un depósito de $1000 como garantía.
¿Qué es una llamada de margen o margin-call?
Además del margen de garantía necesario para abrir una posición existe también un margen de mantenimiento para que tu posición siga abierta. En el caso en que el dinero de tu cuenta de trading caiga por debajo de los requerimientos de margen exigidos, el broker procederá a cerrar algunas de las posiciones que tengas abiertas para volver a situar tu balance e cuenta dentro del margen requerido. Esta es una medida para prevenir que tengas un balance negativo e incurras en una deuda. Estas medidas para evitar saldos negativos se ejecutan automáticamente según la evolución de tus posiciones, incluso en un ambiente altamente volátil y rápido como el del mercado Forex.
Ejemplo #1
Supongamos que abres una cuenta con $2000 y compras un lote de EUR/USD con un requerimiento de margen de $1000. El margen utilizable es el dinero disponible para abrir nuevas posiciones o manejar pérdidas. Como se comenzó con $2000, el margen utilizable es de $2000. Pero cuando se abre un lote, que requiere de un margen de $1000, el margen disponible será ahora de $1000.
Si tu posición entra en pérdidas y esos $1000 que quedan libres en tu cuenta cuenta de trading no cubren los requisitos de margen de mantenimiento se producirá el margin call o llamada de margen.
Ejemplo #2
Supongamos que abres una cuenta en Forex de $10,000. Negocias 1 lote de EUR/USD, con un requerimiento de margen por $1000. Recuerda que el margen disponible lo puedes utilizar para abrir nuevas posiciones o sostener las eventuales pérdidas de las posiciones abiertas actuales. Antes de abrir la posición, tendrías $10,000 de margen disponible. Una vez abierta la posición, tienes $9000 de margen utilizable.
Asegúrate de entender la diferencia entre margen utilizable y el margen utilizado.
Si el balance de tu cuenta cae por debajo del margen utilizable debido a pérdidas, tendrás que depositar más dinero o el broker procederá a cerrar la posición para limitar el riesgo tanto para tí como para ellos. Como resultado de esto nunca puedes perder más del importe que hayas depositado.
Es vital conocer los requerimientos con respecto al margen del broker online que vayas a utilizar y también sentirte cómodo con el riesgo que estás asumiendo en cada operación.
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Indice del Curso de Forex - Nivel Básico
1- Conceptos Básicos- ¿Qué es Forex?
- ¿Cómo se gana dinero en Forex?
- ¿Qué son Pips y Lotes?
- Tipos de Órdenes en Forex
- Cómo elegir tu broker de Forex
- Abriendo una Cuenta de Forex
- Forex Vs Acciones
- Forex Vs Futuros
- Terminología Básica de Forex
- Precauciones en Forex
- Tipos de Análisis en Forex
- Análisis Fundamental en Forex
- Análisis Técnico en Forex
- Tipos de Gráficos en Forex
- Resumen de Análisis y Gráficos en Forex
- Velas Japonesas
- Cuerpos y Sombras de las Velas Japonesas
- Patrones Básicos de Velas Japonesas
- Patrones de Cambio de Tendencia
- Resumen de Velas Japonesas
- Niveles de Fibonacci
- Retrocesos de Fibonacci
- Extensiones de Fibonacci
- Resumen de los Niveles de Fibonacci
- Media Móvil Simple (SMA)
- Media Móvil Exponencial (EMA)
- Medias Móviles Simples (SMA) Vs Medias Móviles Exponenciales (EMA)
- Resumen Medias Móviles
- Bandas de Bollinger
- MACD
- SAR Parabólico
- Estocástico
- RSI – Índice de Fuerza Relativa
- Combinando Indicadores Técnicos
- Resumen Indicadores Comunes
- Indicadores Adelantados Vs Indicadores Retrasados
- Osciladores
- Indicadores Retrasados
- Resumen de Ociladores e Indicadores
Tras la lectura de los artículos de este nivel básico tienes a tu disposición los artículos correspondientes a los siguientes 2 niveles del curso de Forex y la sección de estrategias para Forex:
Estrategias de Trading para Forex
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Informaciones claras!!! muy bueno. Gracias
MUY MUY BUENO SOBRE TODO LOS PRINCIPIANTES COMO YO, MUCHAS GRACIAS. EN OCASIONES LO EVIDENTE NO LO ES TANTO.
muchas gracias me aclaraste muchas dudas,,
buen dia, disculpa soy nuevo en esto de forex, mi pregunta es si yo invierto $500.00 dolares, que lotaje correcto le debo de meter. de antemano gracias, espero su pronta respuesta.
Hola Miguel, me imagino que te refieres al tamaño de las posiciones que vas a abrir. Generalmente se recomienda no asumir un riesgo mayor al 2% de tu cuenta por operación por tanto el tamaño de la posición varía dependiendo del par de divisas en el que inviertas, el saldo disponible,… Para calcular de forma sencilla el tamaño ideal de una posición te recomendamos que uses una herramienta como esta: Risk Percentage Calculator. Indicas la divisa en la que está tu cuenta de trading, el par de divisas en el que quieres abrir una posición, si la posición es de compra o de venta, el nivel de tu stop loss, el saldo de tu cuenta y el nivel de riego que quieres asumir en la operación. Con todos estos datos puedes obtener el tamaño de posición adecuado. Ten en cuenta que si utilizas la plataforma MetaTrader también existen algunos indicadores que puedes instalar para ayudarte con el cáculo.
Que tipo de indicadores y como puedo instalarlos en la plataforma de MT4 (metatrader 4) para el fin de calcular el No de lotes por posición?
Gracias
Hola Israel, un indicador que puedo recomentarte para calcular el número de lotes por posición es este: Position Size Calculator. La última versión no la he probado pero te puedo decir que la versión 1.28 que puedes encontrar al final de esa página es muy fácil de usar: defines el porcentaje de riesgo que quieres asumir por operación y el el gráfico tienes una línea horizontal que puedes mover al punto donde establecerías tu stop loss y en base a eso calcula el importe que estarías arriesgando y cuál sería el tamaño de la posición adecuado. Para instalar el indicador debes descomprimirlo y pegarlo en la carpeta “Indicators” de la instalación de tu MetaTrader 4. Un saludo.
Hola. Con cuanto mínimo me permite invertir en forex?
Hola Susan, hoy en día la mayoría de brokers de Forex permiten abrir una cuenta con 100 € / $ o incluso con menos. Cada trader debe escoger en su caso la cantidad que desea invertir pero puedes empezar con una cantidad pequeña que puedas poner en riesgo sin problemas e ir aprendiendo antes de manejar una cantidad mayor. Saludos.
Excelente explicación, muy clara y completa. Muchas gracias Dios los bendiga!
Buenas tardes. Excelente explicación en general. Sin embargo soy principiante y no logro comprender como funciona el apalancamiento. Si tengo 1000 USD en mi cuenta, como es posible que el broker asuma el riesgo de prestarme 90.000 usd? O sea. He leido que el apalancamiento es un arma de doble filo. Pero en caso de perder una operación por un lote y siendo que sólo tengo 1000 USD en mi cuenta, de donde salen los otros 90.000 para cubrir dicha deuda? Disculpe la ignorancia pero como dije soy nuevo y recién comienzo a estudiar el tema.
Hola Fede, el apalancamiento efectivamente es un arma de doble filo ya que en lugar de operar con la cantidad que tengas depositada lo haces realmente con una cantidad muy superior. Esto es positivo si la operación que realices va a tu favor (te permite obtener unos beneficios muy superiores a los que obtendrías solo operando con la cantidad depositada en tu cuenta) pero también es negativo si la operación va en tu contra ya que igualmente las perdidas serán superiores que las que tendrías frente a operar solo con tu deposito. El apalancamiento es una herramienta fundamental para poder obtener unos beneficios significativos con una cuenta pequeña pero hay que controlar muy bien los riesgos para evitar que actúe en tu contra. Los brokers online ofrecen esta herramienta, que les permite atraer más clientes y por tanto les genera más comisiones por operación (spreads), swaps,… pero también se protegen para evitar que quedes en deuda con ellos con una serie de mecanismos que pueden llegar a cerrar tus posiciones automáticamente si superas determinados margenes en los que tu saldo dejaría de ser suficiente para cubrir pérdidas. Saludos